我已經有保單或財務顧問了，還需要再找你嗎？

可以先用 30 分鐘免費諮詢做第二意見。我會協助你看懂現有保單與規劃；如果現有方案合理，也會直接告訴你不需要調整。

你的收費怎麼算？

第一次 30 分鐘諮詢免費；若只委託諮詢或規劃報告，工作範圍與費用會在諮詢後、開始工作前以書面說明，經你同意後才進行。

我人在台灣或中國，可以做美國的規劃嗎？

需要依你的美國稅務身分、地址、資產所在地與保險公司承保條件逐案評估。第一次諮詢會先確認條件，再說明可以協助的範圍。

我才 30 多歲，現在做退休規劃會不會太早？

越早開始，通常越有時間運用退休帳戶、保險與複利工具，但仍需依收入、家庭責任、流動性與風險承受度決定。第一次諮詢會先判斷現在是否適合開始。

你主要服務哪些地區？

可為全美華人家庭提供中文線上初步諮詢。實際保險與相關服務會依客戶所在州、執照範圍與保險公司承保規定確認；跨境家庭則依個案條件評估。

你說的「安心」，跟其他顧問做的規劃差在哪？

工具大家都拿得到，差別在為什麼給你這個工具。我會先把你未來 30 幾年的現金流排出來，讓你自己看見哪一段會晃；再決定要不要用工具把它墊平。很多客戶做完最有感的不是報酬率幾趴，而是那句「原來這件事我以後可以不用再想了」。

Market Watch

Updated by TradingView

行情由 TradingView 自動更新，依來源可能延遲；休市顯示最近報價。CFD 為差價合約參考報價，與正式指數可能不同；VIX 期貨參考值不等於 VIX 現貨恐慌指數。日經、上證為收盤資料。

正式指數：羅素 2000 ↗ VIX 恐慌指數 ↗ NASDAQ 綜合指數 ↗ 台股加權 ↗

Wealth Planning · Since 2010

把時間，留給自己

不工作以後，
每個月能安心花多少？

1000+

華人家庭

我陪你把收入來源、稅務與保險一起理清，算一算不靠薪水的日子，每月能花多少、還要準備多少。

先算算生活費缺口 → 跟 Kai 聊聊你的計畫

想提早退休、休息一陣子，或慢慢減少工作，都可以從現在開始準備。
第一次諮詢 30 分鐘免費。

獨立顧問 · 不綁單一保險公司

聯邦稅務師 · License #0K52573

15+ 年華人家庭服務經驗

1000+

華人家庭

退休現金流 · 稅務優化 · 海外資產配置 · 美寶家庭 · 企業主規劃 · 跨世代傳承 · 長期照護 Calm by Design

同樣一張藍圖，
我想給你的是安心

我幫你算清楚未來的收入與支出，也陪你把安排一步步落實。
讓這份規劃成為你和家人的靠山，今天，就能過得更安心。

資訊很多，難的是把它們放回自己的生活裡。我幫你把退休、稅務與保險一起看，理清彼此的影響，讓你知道現在先做什麼、以後怎麼調整。

我們賣的是方案，
不是單一產品

IUL、MYGA、年金、Roth、信託、DB Plan、HSA、S Corp—— 這些是工具，不是答案。工具解決得了數字，解決不了你半夜醒來的那個念頭。所以我先聽懂你家真正在怕的是什麼，再從十幾種工具裡組合出那個「以後可以不用再想它」的方案。以下是最常碰到的四個場景。

全方位財富規劃，
一張藍圖看全貌

15 年來，我專注協助華人家庭打破「頭痛醫頭」的碎片化理財。從資產增值、風險保障、稅務優化，到退休現金流與跨境傳承，我將財務拼圖整合成一張全局藍圖，讓你今天的每一個決定，都為了未來的全面安心。

全局思維｜先梳理人生目標與整體財務現狀，再規劃資產配置與產品組合。

化繁為簡｜用最懂華人的語言，把複雜的條款、稅務與傳承影響，講到你能安心決定。

跨界協同｜作為你的財務總管，在需要時協同會計師與律師，讓規劃清楚銜接、順利落地。

想少工作一點，
先把生活費算清楚。

你想從什麼時候開始，
把更多時間留給自己？

不必先有完整計畫。我們可以從你現在的收入、支出，以及想休息多久聊起，再一起理清未來的收入來源、稅務與保險安排。

先看清每月的生活費從哪裡來、還差多少，再決定下一步怎麼準備。

第一次諮詢 30 分鐘免費

不工作以後， 每個月能安心花多少？

你現在最想先弄清楚哪件事？

開始累積資產

照顧家庭

準備退休

同樣一張藍圖， 我想給你的是安心

焦慮的錢

平靜的錢

把未知變成已知

把該交出去的交出去

每年回來校準一次

我們賣的是方案， 不是單一產品

退休現金流規劃

高薪族稅務優化

海外資產配置 · 美寶家庭

企業主與自雇者規劃

除此之外，我也經常處理這些需求

先把帳算清楚， 慌就少一半

複利試算

保額試算

社安金領取時機

退休現金流試算

全方位財富規劃， 一張藍圖看全貌

我們做事情， 有三條不會變的規矩

獨立

負責

長期

與美國頂級金融公司長期合作

客戶的聲音， 比任何行銷文案都真實

原本以為要工作到 70 歲，現在 62 歲可以選擇半退休

第一次有人把 Roth 轉換窗口和 RMD 講清楚

孩子是美籍，我們在台灣，終於有人把 FATCA 和贈與講明白

真實對話，勝過自我介紹

聽真話，比聽好聽的話更值錢

美國信託 90% 的人都搞錯了——7 分鐘搞懂

大學助學金的隱藏算法——不是給窮人，也不是給有錢人

年金開戶紅利 30-50% 是真是假？廣告越大 ≠ 拿越多

三步，把「我不知道」換成「我知道了」

30 分鐘免費諮詢

現況體檢與藍圖

落地執行與年度檢視

你可能想先問的

想少工作一點， 先把生活費算清楚。

跟 Kai 聊聊你的計畫

不工作以後，
每個月能安心花多少？

同樣一張藍圖，
我想給你的是安心

我們賣的是方案，
不是單一產品

除此之外，
我也經常處理這些需求

先把帳算清楚，
慌就少一半

全方位財富規劃，
一張藍圖看全貌

我們做事情，
有三條不會變的規矩

與美國頂級
金融公司
長期合作

客戶的聲音，
比任何行銷文案都真實

三步，把「我不知道」
換成「我知道了」

想少工作一點，
先把生活費算清楚。